미국 채권 ETF는 미국의 다양한 채권에 투자할 수 있는 방법으로, 최근 많은 투자자들이 관심을 가지고 있어요. 이번 글에서는 미국 채권 ETF의 종류와 그 특징을 살펴보고, 수익률을 비교해 보려고 합니다. 이제 각 미국 채권 ETF 종류를 알아보면서, 투자에 적합한 ETF를 찾는 데 도움이 되실 거예요.
1. 미국 채권 ETF란?
미국 채권 ETF는 미국의 정부 및 기업이 발행한 채권에 투자하는 상장지수펀드(ETF)에요. 이 ETF를 통해 개인 투자자는 적은 금액으로도 미국 채권에 쉽게 투자할 수 있죠. 미국 채권 ETF는 안정성을 추구하는 투자자에게 매력적인 옵션이 될 수 있어요. 특히 금리가 낮을 때 채권은 상대적으로 더 안정적인 수익을 낼 수 있기 때문입니다.
2. 미국 채권 ETF 종류
1) 미국 정부 채권 ETF
미국 정부 채권 ETF는 미국 정부가 발행한 채권에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 비교적 안전한 투자처로 알려져 있습니다. 미국 정부 채권은 정부가 보증하기 때문에 리스크가 적은 투자처를 찾는 사람들에게 적합해요.
초단기 국채 ETF
- SHV (iShares Short Treasury Bond ETF): 만기 1년 미만 초단기 미국채에 투자.
- BIL (SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF): 만기 1~3개월 미국 국채.
단기 국채 ETF
- SHY (iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF): 만기 1~3년 미국 국채.
- VGSH (Vanguard Short-Term Treasury ETF): 만기 1~3년 미국 국채.
중기 국채 ETF
- IEF (iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF): 만기 7~10년 미국 국채.
- VGIT (Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF): 만기 3~10년 미국 국채.
장기 국채 ETF
- TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF): 만기 20년 이상 미국 국채.
- EDV (Vanguard Extended Duration Treasury ETF): 만기 20년 이상 미국 제로쿠폰 장기채.
변동금리 국채 ETF
- TFLO (iShares Treasury Floating Rate Bond ETF): 변동금리 미국 국채.
- USFR (WisdomTree Floating Rate Treasury Fund): 변동금리 미국 국채.
물가연동 국채 ETF
- TIP (iShares TIPS Bond ETF): 미국 물가연동 국채(TIPS)에 투자.
2) 기업 채권 ETF
기업 채권 ETF는 미국 내 대기업들이 발행한 채권에 투자하는 ETF입니다. 정부 채권에 비해 수익률이 높을 수 있지만 리스크도 그만큼 더 큽니다. 이 ETF는 비교적 높은 수익을 추구하는 투자자에게 좋습니다.
- LQD (iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF): 미국 우량 기업(애플, 마이크로소프트 등) 투자등급 회사채에 투자, 월배당.
- VCIT (Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF): 중기 투자등급 회사채.
- VCSH (Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF): 단기 투자등급 회사채.
- SCHI (Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF): 중기 투자등급 회사채.
특징
투자등급 회사채는 신용등급이 BBB- 이상으로, 국채보다는 수익률이 높고, 하이일드보다는 리스크가 낮음.
3) 하이일드 채권 ETF
하이일드 채권 ETF는 신용등급이 낮은 기업들이 발행한 채권에 투자하는 ETF입니다. 리스크가 크지만 수익률도 상당히 높을 수 있어요. 높은 리스크를 감수할 준비가 된 투자자들에게는 매력적인 선택이 될 수 있습니다.
- HYG (iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF): 미국 하이일드(정크) 회사채 대표 ETF.
- JNK (SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF): 미국 하이일드 회사채 대표 ETF.
- USHY (iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF): 1,900여 종목, 분산 투자, 월배당.
- SHYG (iShares 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF): 단기(5년 미만) 하이일드 회사채.
- HYXE (iShares iBoxx $ High Yield ex Energy ETF): 에너지 섹터 제외 하이일드 회사채.
4) 국제 채권 ETF
국제 채권 ETF는 미국 이외의 국가에서 발행한 채권에 투자하는 ETF입니다. 이는 분산 투자를 원할 때 유용한 상품이죠. 미국 채권 ETF와는 다르게, 국제 채권은 환율 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있기 때문에 주의가 필요해요.
- BNDX (Vanguard Total International Bond ETF): 미국 제외 글로벌 투자등급 채권에 투자.
- IAGG (iShares Core International Aggregate Bond ETF): 글로벌 투자등급 채권.
- HYXU (iShares Global ex USD High Yield Corporate Bond ETF): 미국을 제외한 글로벌 하이일드 회사채.
- EMB (iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF): 신흥국 달러표시 채권.
특징
환율 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있음.
선진국, 신흥국, 특정 지역(유럽, 일본, 아시아 등) 등 다양한 테마별 상품 존재.
3. 미국 채권 ETF 수익률 비교
| ETF 종류 | 수익률 | 위험 수준 | 특징 |
|---|---|---|---|
| 미국 정부 채권 ETF | 2-3% | 낮음 | 안정적인 수익 |
| 기업 채권 ETF | 3-5% | 중간 | 기업의 신용등급에 따라 수익 변동 |
| 하이일드 채권 ETF | 5-8% | 높음 | 높은 수익률, 높은 리스크 |
| 국제 채권 ETF | 3-6% | 중간 | 분산 투자 |